浦发银行临沂分行多措并举积极推进合规内控工作

　　不断提升内部控制水平，持续加强合规风险管理，保障各项业务稳健发展，是浦发银行临沂分行2021年度“乘势而上七大重点”工作之一，2021年以来，该行完善机制，压实责任，多措并举，积极推进合规内控工作。

　　持续强化履职管理，统筹落实责任清单

　　一是以压实案防工作责任为核心，抓早抢早，年初一开始就制定和实施《2021年度案防工作计划》，围绕培训学习、制度执行、问题整改、问责考核等四大重点，从制度上压实分支机构“一把手”主体责任。

　　二是强化各层级人员履职管理，今年1、2月份，该行分别召开了合规案防专项工作部署会、迎接银保监全面现场检查动员会等5次合规内控专题工作会，全面布置自查自纠工作，以整顿“屡教不改、屡查屡犯”为切入点，督导全行员工切实履行岗位职责，加快整改进度，提高整改质量。

　　三是组织签署案防责任书，根据年初工作安排，分层分级签订了机构案防目标责任书、员工案防目标责任书，切实将案件防控作为经营管理中的重要内容，与业务同部署、同落实、同检查、同考核。

　　四是开展“一把手讲合规”活动。3月初，分行行长刘志光为中层干部和重要岗位人员上合规课，从2020年合规考核扣分、各类检查发现的问题等几个方面，分析了当前分行合规管理工作中存在的短板和不足，提出了下一步的工作措施，把“合规人人有责”、“合规从高层做起”、“主动合规”等工作要求全面融入日常管理和经营工作，在此基础上推动各分支机构、各网点“一把手讲合规”活动。

　　持续注重员工行为管理，夯实案防工作基础

　　一是积极开展合规培训，加强员工行为正向引导。根据年度培训计划，分别开展了新入职员工、转岗人员、部门负责人、反洗钱等重要岗位开展合规培训活动，各业务板块定期组织的业务培训均嵌入了合规管理要求，如运营条线开展了运营员工培养“铸石计划”，零售条线持续开展零售大讲堂活动。

　　二是督促合规案防学习。今年以来，临沂分行统一组织各单位开展了19项合规案防内容的集中学习活动，主要包括上级行下发的6期洗钱风险提示、员工违规案例通报、员工违规行为处理办法和处罚标准、反洗钱管理办法以及银保监下发的2期金融业务风险提示、辖区银行业案件及查处情况通报等。

　　三是及时开展案例警示教育，用身边的事教育身边的人，发挥典型案例的警示震慑作用，教育广大员工要以案为鉴、以案促改，坚守职业道德和操守，筑牢合规底线。

　　四是开展案防和员工行为自查，2月份，根据济南分行工作要求，对目前在职的109名员工，通过单位员工反映、谈心谈话、查询媒体报道、“中国裁判文书网”等各类渠道所公布的信息，排查是否存在涉及或可能涉及案件风险事件的情况，排查有无经商办企业、与客户发生非正常资金往来、保管客户已签章重要空白合同或凭证等违规行为。

　　不断加大监督检查力度，努力提高合规管理水平

　　扎实开展监督检查工作，提升合规管理成效，是今年以来该行工作重点之一，力求通过开展全行各专业的监督检查工作，加强对业务重要风险点的防控。一是年初制定了年度合规内控检查计划，确定了17个检查项目，安排了时间进度，明确了工作标准，落实了责任人员；二是组织由各管理部室业务骨干和合规专员一起，对前期业务开展“回头看”检查；三是细化合规专员常规工作规范，有序开展月度内控巡查、个案整改监督、重点业务跟踪评估等内控检查工作；四是各管理部室按照上级行及监管部门要求，开展了证照管理、消费者权益保护等专项业务自查及全行资产质量大排查、“断卡”行动账户风险排查等风险排查工作。

　　细化案防工作内容，着力加强操作风险管理

　　一是开展制度修订意见建议征集工作，面向一线员工，就制度体系完整性、制度效力清晰性、管理要求合理性、流程设置可行性、制度管理规范性等方面提出建议。

　　二是开展合同规范填写专项治理工作，1月底前全行各岗位人员按时完成了《合同规范填写责任书》签署工作，2月1日-4月30日期间，各单位开展合同规范自查。为杜绝合同法律风险，3月17日，分行下发了《关于建立合同规范填写复核机制的通知》。

　　三是强化重点领域管理。今年以来，针对贷后管理、理财双录、消费者权益保护等工作，对照《2021年关于进一步强化贷后管理的通知》、《关于进一步明确和重申我行禁止代客操作管理要求的通知》、《关于转发“不法分子冒用我行名义虚假宣传风险事件的处理流程”的通知》等要求，组织各业务条线认真组织学习二十多项规章制度，落实对重点领域的合规执行力。

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