20亿元人民币“绕过”金融监管跨境汇兑

短短两年间，总额20余亿元人民币的资金在“腾挪闪躲”中悄无声息地实现了跨境转移和外汇兑换，巧妙设计的交易程序竟脱离了国家金融体系的监管。日前，市公安局经侦总队一举打掉一个盘踞在上海、广东等地的特大地下钱庄网络，抓获葛某等多名犯罪嫌疑人。

41岁的葛某是宁波某科技公司经理，名牌大学毕业的他一直做金融贸易方面的生意，还曾担任某银行客户经理。他在工作中发现，国内中小企业对人民币的外汇兑换和跨境转移有巨大需求。如能利用手头多年积累的人脉资源“牵线搭桥”，让公司与个人之间的购汇、售汇需求对接起来，就可以“绕过”金融监管，赚取由利率差价形成的交易利润。

2010年7月起，葛某从与其有贸易往来的公司做起，主动向客户提供人民币汇兑与跨境转移服务，并凭借快捷便利的手续与口口相传的“信誉”迅速在业内站稳脚跟。交易中，葛某一般通过电话与客户沟通，外汇兑换的汇率以当日银行汇率为基准，根据客户与自己的个人关系与交易迫切程度上下浮动。他还专门雇佣2名工作人员专司转账结算。为逃避打击，葛某利用公司员工身份证开户，控制境内外多达30余个银行账户，甚至发展到让售汇客户直接将外汇打入购汇客户账户内，实现“点对点”资金转移。

去年末，市公安局经侦总队民警发现，葛某相关银行账户资金转移异常。一个盘踞在沪粤浙等地的特大地下钱庄网络渐渐浮出水面。

尽管有证据证明葛某在从事非法汇兑与跨境转移业务，但从转账记录来看所涉资金并没有实质跨越国境，巨额资金是如何无声无息“溜出”国门的？原来，葛某玩了一个“障眼法”，利用境内外购汇需求与售汇需求的双向对冲，实现资金链条的收支平衡。如，在国内的王女士想将15万元人民币兑换成美元汇给在美国读书的儿子，而在美国的李先生想将2万美元打工收入兑换成人民币汇入国内，葛某只需将王女士的人民币打入李先生在国内指定的银行账户，将李先生的美元打入王女士指定的境外账户，就能实现资金“偷渡”。双方资金的差额部分再由其他客户或地下钱庄进行拆借、补足，汇率折算的差价就是葛某的利润所在。葛某的客户以中小企业主居多，每次交易数百万元。由于客户间互不相识，葛某会要求他们分多次划拨钱款到指定账户，交易隐蔽性极强。

葛某会同外省市地下钱庄经营者从事非法跨境汇兑的行为，引起了公安机关关注。公安部“破案会战办公室”将此案确定为部督“会战五号”。今年3月8日9时许，随着公安部指挥组一声令下，沪粤浙等地警方同时收网，一举抓获、控制涉案人员20余名，捣毁地下钱庄窝点4个，冻结30余个涉案账户内的资金2000余万元。

经查，葛某累计交易金额达20余亿元人民币，非法获利达200余万元。目前，葛某等人因涉嫌非法经营罪已被移送检察机关审查起诉。

来源：解放日报 吴艺 简工博

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