银行也签军令状 打好合规攻坚战

　　“各银行业金融机构要定规矩，分类梳理合规依据；明职责，确保责任落实到人；勤排查，及时纠正违规行为；严问责，加大违规责任追究力度。对违规情形严重者，根据有关规定，对高管人员取消其任职资格，对员工取消其从业资格……”河南银监局局长李伏安的一番话掷地有声，接着他与42家银行业机构主要负责人签订了一份“军令状”。这是记者在日前河南银监局组织举行的银行业合规执行责任与承诺书签订仪式上看到的一幕。

　　为全面履行河南银行业合规执行职责，增强合规风险管控能力，提升银行业支持河南经济社会发展能力，河南银监局近日举行了河南银行业2011年合规执行责任与承诺书签订仪式，在仪式上，河南银监局负责人与河南省42家银行业机构主要负责人签订了合规执行责任与承诺书。这标志着由河南银监局倡导的河南银行业合规执行年活动也正式拉开序幕。

　　在合规执行责任与承诺书内容中，不仅包括河南“各银行业机构重要业务活动全部达到合规要求，杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升”的责任目标和具体责任内容，还强化了对合规执行的责任追究，可看作银行业机构立下的“军令状”。河南银监局依照有关法律法规、监管政策对银行业金融机构负责人及直接责任人的重大实质性违规行为采取行政处罚措施，并视合规执行情况和违规行为情节轻重及危害程度，分别采取调整机构监管评级、向董（理）事会或总行（部）通报、提高现场检查频率、与市场准入挂钩联动等监管措施。

　　近年来，河南银行业在河南银监局的监管指导下，在业务经营、改革发展和金融服务等方面有了显著提升，但是，合规建设、诚信环境等问题也给河南银行业带来了一定的负面影响，所以，只有抓好合规问题，才能营造好良好的金融生态环境，并为河南银行业带来更多的信贷规模、更大的政策优惠和更多的倾斜扶持，才能增强各方面对河南银行业的信心。从银行业角度来看，强化合规执行是提升河南银行业整体形象、创造良好发展环境的现实需要，也是增强银行业核心竞争力、提升发展能力和服务能力的内在需求。

　　河南银监局李伏安局长在签订仪式上指出，各银行业金融机构、各级银行监管部门要以抓好各项政策法规、规章制度的贯彻落实为主导，着力提高银行制度的执行力。他还要求各银行业金融机构认真落实合规执行年活动的各项要求。为打造河南银行业合规经营品牌，增强银行业在现代经济金融中的综合实力和核心竞争力，积极支持中原经济区发展战略，河南银监局2011年在全省银行业开展“合规执行年”活动，以此全面加强银行业合规建设。活动从签订合规执行责任与承诺书、强化合规责任追究机制和建设合规执行长效机制等多个方面，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。

　　此外，2011年以来，河南银监局推动河南设立金融法庭、信用环境评估、银行业协会对逃废债的集体制裁、监管大额信贷系统改造以及此次正式启动的合规执行年活动作为重点工作，致力于不断改善河南金融诚信环境，促进银行业改革发展，助力中原经济区建设。

来源： 金融时报

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