品钛给出智能投顾2.0阶段新思路

　　谈及智能投顾，现在越来越被大众关注。近年来，招商银行、工商银行、民生证券等金融机构纷纷落地和上线了相关系统，用户基数不断增长，资产规模也不断提升。但令人困窘的是，品钛发现用户习惯问题浮出水面——用户把智能投顾当做投资产品之一，经常还会自行配置股市、基金、P2P等各类产品。

 

　　品钛财富管理业务CEO郑毓栋
 

　　“用户已经逐渐接受智能投顾概念。但理解误差在于把它当成了众多‘投资服务矩阵’的一环。”品钛财富管理业务CEO郑毓栋表示，现阶段实现智能投顾需要走向2.0阶段，就是要将智能投顾从用户的“理财产品矩阵”跳出，真正实现其财富管理的功能。
 

　　品钛负责人表示“用户已经逐渐接受智能投顾概念。但理解误差在于把它当成了众多‘投资服务矩阵’的一环。”而现阶段实现智能投顾需要走向2.0阶段，就是要将智能投顾从用户的“理财产品矩阵”跳出，真正实现其财富管理的功能。因此品钛呼吁行业需求推动智能投顾资产外延。
 

　　品钛负责人称，首先，主观层面需要智能投顾自身的拓展。智能投顾系统要筛选和包罗其他合适资产，成为财富管理“根服务”。进一步，才能让用户的心理转变，放心由智能投顾去搭建各类资产配置，而不是用户人为配置。
 

　　以品钛所研发的“璇玑”智能投顾引擎为例。品钛帮助合作伙伴搭建智能投顾系统，系统以数千只公募基金为底层资产(涵盖国内外股市、债券、黄金、原油等15大类)，公募基金拥有标准化、交易成本低、类别足够丰富等优点，由此可以将基金组合风险控制在客户的风险承受范围之内，让用户获得长期的、风险可控的收益，这是品钛智能投顾1.0阶段。
 

　　在探索智能投顾2.0的过程中，品钛开始寻找银行理财、“宝宝类”产品、保险等产品，替代公募基金中货币基金、债券基金等，从而在保证风险收益比的同时，实现资产外延。近期，品钛与浙江省联社、证通股份有限公司、郑州银行、国元证券、众邦银行、鸿坤财富等金融机构陆续开展了智能财富管理合作，为智能投顾2.0阶段输出做出了良好的探索。

     转自：号外网

　　版权及免责声明：凡本网所属版权作品，转载时须获得授权并注明来源“中国产业经济信息网”，违者本网将保留追究其相关法律责任的权力。凡转载文章，不代表本网观点和立场。版权事宜请联系：010-65363056。

延伸阅读