广东自贸区金改30条全面铺开 助力一带一路建设

　　近日，中国人民银行发布《关于金融支持中国广东自由贸易试验区建设的指导意见》，提出了广东自贸区金融改革的30条新举措。“广东自贸区金改30条”开放和创新力度大、亮点多、措施实，是一份具有指导性、前瞻性、创新性和操作性的纲领性文件。业界将这份文件称呼为“广东自贸区金改30条”。从内容上看，“30条”不仅吸收和借鉴了上海自贸区人民币跨境使用、资本项目可兑换、外汇管理改革等领域可复制的创新经验，而且在深化与港澳金融业合作、提升跨境金融服务水平、促进金融与科技、产业融合等方面，提出了新的改革任务和措施，体现了鲜明的广东特色。金融界、产业界人士和专家学者认为，随着该指导意见的落实和铺开，广东经济发展的金融服务将更加完善、金融机构与境外同业的业务合作将更加紧密，企业跨境经营和投融资将更加便利，对于广东落实“一带一路”愿景规划实施产生积极影响。

“金融+一带一路”：广东自贸区的两大“永恒主题”

　　从今年4月正式挂牌以来，广东自贸试验区的金融创新进程就备受外界关注。对此，广东自贸区工作办公室主任郑建荣介绍说，按照国务院批复的设立方案，广东自贸区的金融开放创新主要集中在人民币国际化、资本项下开放、粤港澳金融市场互融互通等重大领域上，目前已经取得了明显成效，全自贸区累计新设立企业4.3万多家，主要是国际金融贸易航运等高端产业，其中有一半是金融类企业和机构。

　　事实上，在此次指导意见发布之前，《中国广东自由贸易试验区总体方案》已经对广东自贸区的金融创新提出了一系列外界看来“含金量”很高的政策措施。其中对广东本身经济发展的金融服务领域最重要的一项就是支持开展跨境人民币双向融资业务。这对于拓宽自贸区开发建设的融资渠道具有重要意义。广州南沙、深圳前海蛇口、珠海横琴三大片区都处于加快开发阶段，重要基础设施建设和新兴产业发展的资金需求比较大，而境外人民币资金成本相对较低。目前香港地区银行机构一年期人民币贷款利率为3.4%到5%，低于境内1到2个百分点，开展跨境人民币融资、引导境外低成本资金参与广东自贸区开发建设具有较大市场需求。为此总体方案提出允许自贸区内金融机构和企业从境外借用人民币资金，支持区内企业在香港发行人民币股票和债券，募集的资金可调回区内使用。这有助于进一步拓宽自贸试验区内金融机构和企业筹集境外资金的渠道，对促进自贸区开发建设具有重要作用。

　　自贸区金融中另外一个受到国际资本市场较大关注的领域就是企业跨境经营和投融资。总体方案围绕资本项目可兑换试点提出了一系列先行先试的具体举措，给予广东自贸区内企业更高的自由度、更大的自主选择权，其中仅深化跨国公司本外币资金集中运营管理改革试点一项就受到较大欢迎。按照改革措施，企业集团可以集中管理境内外成员企业的人民币、外汇资金，开展资金集中收付汇、轧差净额结算，仅今年4月底广东省内就有TCL、美的、宝洁等15家跨国集团企业办理跨境人民币双向资金池业务，累计结算量107亿元人民币。作为该项改革的直接受益者，广东省航运集团公司董事长刘伟清就表示，该集团此前在人民银行广州分行支持下已经开展多项跨境融资业务，累计在南沙自贸片区投资超过27亿元人民币，未来将利用相关部门批准设立的跨境人民币资金池降低财务成本，加快国际航运业务集成，发展电商物流产业，并探索参与成立物流产业基金和设立航运专业性银行的市场可能。

　　在业界看来，自贸区金融创新的最重要的市场方向之一就是“一带一路”。人民银行广州分行副行长李思敏表示，从既定使命看，广东自贸区的金融改革开放就不仅要立足港澳，更要以港澳为桥梁，与港澳联手扩大对“一带一路”沿线国家的金融开放，深化与全球各个国家和地区的金融合作。郑建荣说，广东自贸区的定位就是建设21世纪海上丝绸之路的重要枢纽，目前确定的金融领域工作内容包括设立自贸区本外币海外投贷基金、鼓励境外股权投资项目公司积极拓展海上丝绸之路沿线国家业务、推动人民币作为与海上丝绸之路沿线国家和地区跨境大额贸易计价、结算的主要货币等。

　　“广东自贸区金改30条”三大重点方向

　　在这一背景下，人民银行广州分行行长王景武等专家认为，“广东自贸区金改30条”具体表现为“三个着重”，值得业界关注：

　　一是着重深化与港澳金融合作。与国内其他自贸区相比，广东自贸区最大的特色是毗邻港澳，基本定位是与港澳对接。“广东自贸区金改30条”围绕粤港澳金融合作这条主线，提出了支持广东自贸区与港澳地区开展非银行金融机构跨境人民币业务、支持开展个人跨境人民币业务创新、支持开展与港澳地区金融同业业务合作、支持广东自贸区率先扩大支付服务、征信服务对港澳地区开放等一系列举措，为广东与港澳深化金融合作、共建大珠三角金融圈创造了良好条件，对于促进粤港澳区域经济转型升级、促进粤港澳服务贸易自由化、促进粤港澳优质生活圈建设具有重要意义。

　　二是着重完善创新驱动的金融服务。广东自贸区建设的一个重要方向，就是要加快实施创新驱动发展战略，打造引领全省乃至全国创新发展的重要引擎和产业高地。“广东自贸区金改30条”贯彻创新发展的理念，结合广东自贸区科技创新、产业升级的实际，提出了创新金融服务的一系列措施，包括支持金融机构加强和改进对创业平台与项目的金融服务、开展供应链金融服务创新、与互联网金融新业态加强合作等。这些措施的实行，将有利于广东自贸区在推进金融与科技、产业深度融合方面先行一步，实现金融创新与创新驱动发展战略的联动。

　　三是着重加强信用体系建设。银行信贷、债券和股票发行，都是资金融通的渠道。如果信用环境好，这些渠道都是畅通的，如果信用缺失，这些渠道都是不通的。自贸区金融改革创新的重点是拓展跨境金融服务，促进企业跨境生产、经营和投融资便利化，更加需要率先构建与国际接轨、为国际认可的信用体系。“广东自贸区金改30条”将推动自贸区信用体系建设作为一项重要内容，明确要完善信用信息共享机制、支持港澳服务提供者设立征信机构、探索建立粤港澳征信产品互认机制。

　　记者从有关方面获悉，截至目前，围绕自贸区金改，已经在跨境人民币双向融资、跨境人民币双向资金池、自贸试验区与港澳地区金融同业合作、跨境电子商务人民币结算、非银行金融机构跨境人民币业务、合格境内有限合伙人和合格境外有限合伙人业务、跨国企业外汇资金集中运营等业务上实现了市场突破，一批金融机构与企业已经正式展开合作。

　　广东自贸区未来金改将有若干“着力点”

　　值得注意的是，借助这次指导意见的支持，广东已经在筹备建立人民币离岸业务在岸交易结算中心，引导境内外金融机构在广东自贸区经营离岸人民币的金融业务，开展离岸人民币与外币交易结算。

　　广东省副省长陈云贤说，指导意见为广东自贸试验区全面推进金融体制机制创新，建立国际化市场化法治化金融服务体系，提升金融服务实体经济的质量和水平指明了方向和途径，有助于广东自贸试验区在服务实体经济、带动内地经济转型升级、深化粤港澳合作、建设“一带一路”枢纽等方面发挥更加重要的作用。据他透露，广东将依托广东自贸区的平台，构建与国际接轨的离岸人民币在岸交易体系，引导境内外金融机构在广东自贸区经营离岸人民币的金融业务，开展离岸人民币与外币交易结算。建立在岸人民币市场既相对独立又有限渗透的人民币回流、流出以及与多种外币交易结算的中心。

　　此外，记者从有关方面获悉，广东自贸区未来落实《总体方案》和指导意见已经有其他多个“着力点”进入决策视野。其中包括推动自贸区跨境双向投融资先行先试、推动实施自贸区支付服务“一卡通”工程等。前者是推动广东省内企业赴港发行人民币债券并将资金调回自贸区使用，地方政府可以考虑协调地方金融机构、省属或者市属企业与港澳合作设立人民币海外投贷基金，支持广东企业“走出去”，参与“一带一路”建设；后者是考虑地方政府推动自贸区公共服务领域的支付服务实施统一标准，将三个片区打造成金融IC卡的无障碍示范区，率先实现金融服务和社会服务“一卡通”。

来源：中国金融信息网

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