薛峰：基金组合服务10年路 用心守望新中产财

　　中国证券行业26年，经历过艳阳，也承受过风雨。26年间，中国证券江山人才辈出，其中有一位名为薛峰之人，从证券业开始之初就一直站在行业前沿，为中国证券业尤其是基金业的发展作出了重要贡献。

　　作为基金组合服务开创者，薛峰及其团队10年专注基金组合研究与实战。12月5日，在吴晓波频道联合功夫财经举办的《2017新中产资产配置报告》（以下简称《报告》）发布会上，薛掌柜作为唯一入选案例获肯定。

　　吴晓波、薛峰、王牧笛共同见证《报告》发布

　　会上，吴晓波道出大多数新中产投资者的心声，理财是一个人性博弈过程，既要兑现贪婪，又要克服贪婪。在中国，大部分新中产都不具备足够的理性和专业知识去投资理财。薛掌柜以十年来形成的专业基金组合服务经验，获得业内人士及投资者的信赖。

　　新中产资产配置下一站，基金组合服务

　　随着房地产作为拉动GDP增长模式告一段落，新中产资产配置和财富管理的需求都在提升，金融理财产品日益丰富。但另一方面，投资难度的日益增加和优质标的日益减少将成为常态，大部分个人投资者更难以在市场立足。面对资产升级和财富缩水，他们愈发地焦虑不安。

　　“他们为什么焦虑，第一是资产配置不科学，已经有资产配置意识，但不会配置；第二，专业能力不足，投资方法不对；第三，收益不佳恐惧亏钱；第四，也缺少专业机构提供专业的投资服务。”薛峰根据《报告》在谈到新中产的投资行为时如是说。

　　确实，如《报告》显示，近九成的新中产表示未来希望对自己的投资进行专业的、有针对性的资产配置。可是，通常的资产配置服务门槛较高，100万起，针对的高净值群体。

　　而基金组合服务，是以大类资产配置为底层逻辑，从4000多只公募基金中精选4~6只优质基金构建投资组合，并根据市场状况动态调整，分散风险，获取中长期稳健收益。此外，配置起点一万元起，让资产配置不再只是富人专属，新中产也能享受百万级的专业服务，是一种更适合他们的资产配置方法。

　　吴晓波也认为，金融市场未来一定会普惠化，建立在一种新的工具前提下，基金组合服务作为资产配置的新的方式，“我觉得对大家来说，是一个特别好的选择”。

　　吴晓波：薛掌柜10年实战经验值得信赖

　　作为基金组合服务的开创者，薛峰是中国大众资产配置的实战先驱，薛掌柜已经规划和实战了10年。10年基金组合服务路，他一直走在业内前沿。

　　他表示，从1996年对资产配置略知一二，到2006年后在美国游学期间系统学习后发现，“整个美国，绝大多数的老百姓都是通过这种方式在理财，而且造就了一代新中产，因为底层逻辑是相同的，所以把这种方式引到了中国来”。

　　2006年，薛峰成立国内首家基金组合研究院，以资产配置为核心理论，结合中国本土市场特征，摸索适合中国投资者的基金组合服务之路，但“引入的过程是很艰辛的”，他缓缓地说道。

　　中国的整个证券市场有其特殊性，波动性比较大，基金的表现极易随市场风格变化，所以要考虑或剔除非系统性风险，在实践中不断优化策略方案，这时就能充分体现第三方专业机构的独立研究与实战能力：以客观公正的客户立场进行配置原则，从全市场择优选择，帮助投资者做二次筛选，并严格控制风险。“我觉得这是我们的价值体现。做了十年，现在推出薛掌柜第五代基金组合服务还是有一定的底气的”，此时的薛峰充满自信。

　　10年专注基金组合研究与实战，历经4次迭代升级，取得了10年平均年化收益率11.3%的业绩，10年间，薛峰始终坚持守望投资者财富的初衷，以专业的理财能力为投资者服务，为投资者带来中长期稳健收益。

　　注：10年平均年化收益率11.3%是指众禄金融自2007.1.4-2016.12.31期间提供的基金组合服务实现的平均年化收益率，历史业绩不代表未来收益，投资需谨慎（薛掌柜是众禄金融旗下专注基金组合服务的品牌）

　　薛掌柜十年来所形成的基金组合服务的经验值成为吴晓波所关注的重点。吴晓波说，“我是一个特别相信专业和长时间专注的人，我和薛峰认识时间也不长，但是他在这个行业26年了，基金组合服务经验超过10年了，这些经验是我产生信任度的一个前提。”

　　金融要建立信任，薛掌柜与新中产一同成长

　　尽管成绩辉煌，薛峰却一直不骄不躁，保持冷静的头脑。在他看来，现在正是与投资者，尤其是新中产建立信任的一个很重要时间段，因为整个的理财方式都在改变。

　　近期，监管部门出台的资管新规对资管机构提出了净值化管理要求。未来在资产净值化下，资管机构的理财产品不能设定预期收益率，而是像基金那样收益浮动，按净值申购、赎回，也不能保证客户的收益或刚性兑付。

　　薛峰说，在这种宏观经济背景下，不能再简单地以“收益率高低论英雄”，而是要正视风险和收益的关系。。这意味着，无论是个人投资者，还是机构，都要对理财观念和方式进行改变。

　　“消费品和金融品差异巨大。消费品只要它的使用价值在，消费者是不会去找厂家或卖家的。但是金融产品每天都在变化，它的价值在变化，恰恰如此，金融的本来属性就要建立信任。”

　　先构建信任度，再建立一种“服务”关系，薛掌柜做到了。

　　今年8月，第五代基金组合服务APP薛掌柜正式上线，率先打破行业常规，首创“不达超额收益，不收任何服务费”的服务模式，只有当投资者实际年化收益率超出超额收益起点时，薛掌柜才从超额收益部分中收取部分服务费，把投资者利益放在首位，让用户先赚钱。

　　薛峰以及其带领的薛掌柜基金组合服务之所以获得众多业内专业人士肯定，很大程度是因为他珍视与投资者建立信任，彼此共同成长。“因为理财最终是要拿业绩去向相信你的客户做交代的，否则的话，信任不会长久”。

　　基金组合服务在中国还刚刚兴起，赛道才初现端倪。虽然投资者教育任重道远，但中国资产配置需求如日方升。对于未来，薛峰坚定地认为，“追求稳健、追求中长期，这是新中产这几年投资理财的一个比较明确的趋势。”而以中长期稳健为核心投资理念的薛掌柜基金组合服务，未来必将成为大众资产配置的主流。

　　厉兵秣马，薛掌柜要再战十年。

　　转自：浙江在线

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