完善金融治理体系需练好内外功 有效防控金融风险

　　中国金融业的发展日新月异，但现代金融治理体系尚有待完善。如何进一步完善现有金融政策和传导机制，形成金融监管合力？金融机构从自身出发，如何有效防控金融风险？在第十一届陆家嘴论坛于近日举行的“完善金融治理体系，有效防控金融风险”全体大会中，与会代表就上述问题分享了独到见解。

　　履新中国投资有限责任公司(下称中投公司)党委书记、董事长刚两个月的彭纯在论坛上表示，金融的稳定取决于内因和外因：内因是金融机构内部控制能力，外因是外部金融监管和约束能力。

　　“不管国际经济金融形势如何变化，监管力度如何强化，金融机构还是要练好‘内功’，抵御金融风险的关键就在于公司的治理能力和内部控制能力。”彭纯强调。

　　中国的金融机构作为金融体系的主体，从2003年第一轮金融改革、特别是国有商业银行改革开始，就致力于探索建立有中国特色的公司治理体系，目前已形成“三会一层”的体系。

　　彭纯说，在治理体系的演进过程中，有一些企业的内控的确非常严格，但还有一些金融机构的风险来自于大股东对企业的控制，导致公司成了这些股东的“提款机”。

　　在这一风险的防控上，中投公司旗下的中央汇金公司的做法值得借鉴。彭纯称，汇金公司作为国有金融资本出资人代表的履行机构，向大型机构派出董事。这些董事在为公司提示风险、参与公司重大决策上起到了关键作用，在公司重塑治理架构、练好“内功”、打好基础等诸多方面都发挥了积极作用。

　　为了发挥国有金融股权管理平台的作用，汇金公司很早就开始进行“管资本”的探索，形成市场化、专业化的“汇金模式”。“一是坚持以‘管资本’为主的职能定位；二是坚持并不断完善派出董事制度；三是坚持承担国家使命和市场化原则相结合。”彭纯表示，经过持续多年的深化改革开放，我国的金融治理体系已经逐步完善，金融风险总体可控。

　　“金融机构自身的治理体系完善与否，与监管效率有着至关重要的联系。”国家金融与发展实验室理事长李扬认为。

　　苏黎世保险集团及苏黎世保险公司董事、国际保险监督官协会技术委员会前主席Monica Machler认为，在监管的改进上中国已经取得巨大进步，下一步的重点在于监管要求能否有效实施。“首先，要有全面的、基于事实的评估。公司在评估发展战略和监管要求是否吻合时如果发现问题，应和监管当局进行探讨是否采取监管措施。良好的风险评估，是金融稳定的‘保障伞’。”

　　此外，Monica Machler建议，在监管规则的制定中实行“反馈机制”，有助于监管政策更好的调节、修正。“这是一个循环往复的过程，也是一种学习方式，如果能持续下去，将显著改善监督环境。”

　　一个真正高质量的金融市场，的确需要持续的自我成长，并广泛汲取国际经验。彭纯表示，近年来监管的趋势变化显著。“我国强化了宏观审慎管理，重塑了金融监管体制。同时，英美也进行了宏观审慎管理、行为监管等的职责分工优化，完善了监管协调，为应对经济金融的波动打下了坚实基础。”

　　转自：上海证券报

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