保险销售人员要分级分类了！
近日，中国保险行业协会发布了《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划(征求意见稿)》(下称《意见稿》)。未来行业将针对保险销售人员的销售能力资质进行考核，依据考核进行分级销售授权。
据悉，“保险代理人”有望纳入国家职业技能等级认定体系，获得认定的从业人员将在落户、养老方面得到优待。
超641万人如何资质分级？
从内容来看，《意见稿》与2022年4月银保监会下发的《人身保险销售行为管理办法(征求意见稿)》中关于销售人员分级管理制度的规定相呼应，是保险销售人员分级管理制度的细化落实方案。
根据《意见稿》，为提升保险服务质量，未来将综合考察评价销售人员从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等情况，对入职上岗后的销售人员进行销售能力资质分级。
数据显示，截至2021年末，在保险中介监管信息系统进行执业登记的销售人员有641.9万人。那么，该如何对超641万人的群体进行资质分级？
《意见稿》提出，将研究订立各级销售能力资质对应的理论知识、专业技能等方面的考核评价规范，并编制相应培训教材、考试大纲、基础题库及评价机构操作规范等。最后指导保险机构依据规范和标准有序开展销售人员的职业培训和考核评价工作。
保险营销人员销售能力资质考核评价机制建立后，则会建立相对应的分级销售授权规则，按照保险产品复杂程度制定销售授权管理规则，对高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权。并引导保险机构按规则建立企业内部产品销售授权管理体系，综合考察销售人员诚信、销售能力资质、业务品质等情况，进行保险产品销售授权管理。
对于保险营销人员分级管理分级授权，首都经贸大学保险系副主任李文中分析指出，对保险营销人员来说，销售的保险产品与其能力相匹配，他们就能够专心从事适合自己的保险产品的销售，这也能避免因此引起的不必要的纠纷与麻烦。李文中进一步表示，对于保险公司来说，对保险营销人员进行分级管理，能够有效减少销售误导和保险合同纠纷，也能在此基础之上建立科学、规范、有效的保险营销人员激励制度。
有望纳入国家职业技能等级认定体系
《意见稿》提出，建立全行业统一的销售能力资质分级和保险销售授权规则后，将组织建设“保险代理人”国家职业技能标准，推动开展职业技能等级认定工作。
也就是说，未来“保险代理人”有望纳入国家职业技能等级认定体系。对这一畅想，李文中认为，一方面，保险营销技能等级证书将更具有权威性，保险营销人员在进行营销展业时能够更容易取得客户的信任，提升保险营销工作的效率。另一方面，保险营销技能等级证书的含金量提升，会吸引更多的高素质人才加入保险营销队伍，提升保险营销人员的社会形象。
资深精算师徐昱琛则分析指出，如果“保险代理人”纳入国家职业技能等级认定体系，未来，获得职业技能等级认定的从业人员将在落户、养老等方面获得优待，也更容易获得消费者信任，与消费者沟通会更方便。
其实，对保险营销人员进行分级管理并非新鲜事物。
据了解，2014年末，北京市就启动了人身险销售从业人员的销售资质分类管理试点，销售从业人员在销售分红险、万能险、投连险和变额年金保险时，需要参加由北京保险行业协会统一组织的销售资质考试并获取相应的资质。
2021年12月，河北银保监局在承德平泉市试点基础上，在承德地区全面启动保险销售从业人员分级管理工作，将承德地区所有人身险公司保险中介机构销售从业人员纳入分级管理，并完善分级管理评定体系。
某寿险公司分支机构负责人表示，从《意见稿》内容来看，不同于部分地区的小范围试点，未来全行业将全面开展销售人员的考核评价工作，且考核会更加严格。该负责人认为，这将倒逼保险营销人员提升专业水平。
转自：北京商报
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