近年来，临沂市银行业协会充分发挥行业自律、引领指导作用，积极引领辖内银行金融机构扎实开展“行业规范建设提升年”活动，督导教育干部员工恪守职责、合规操作、防控风险，并积极组织开展金融知识万里行、进万家等普及宣传活动，有效防范了各类诈骗的发生，维护了消费者合法权益和稳定和谐的金融秩序。
中信银行临沂分行警银协作助力“断卡”行动显威力
为认真贯彻落实“断卡”行动会议精神，中信银行临沂分行加强警银协作，与属地公安机关建立快速高效的反应机制，构建“断卡”行动快速报警流程。充分利用中信银行总行运营风险事件管理系统、ORTA再审核与交易分析系统等技术手段，密切关注客户账户的可疑动态，从源头上严控涉案银行账户。自2020年10月“断卡”行动开展以来，中信银行临沂分行协助属地公安机关抓获犯罪嫌疑人3名，受到公安机关的高度认可。
2020年12月10日，其中一名客户王某（临沂籍贯）至中信银行临沂商城支行办理银行卡销户业务。经会计经理确认，该客户非电话回访时接听人员，同时王某也承认其银行卡和手机卡曾出售给他人使用。支行立即向公安机关报警，公安人员到行后将王某带走进一步审理。
2020年12月11日，另一名客户高某（哈尔滨籍贯）拨打中信银行临沂商城支行电话，要求查询其银行卡不能正常使用的原因，且态度恶劣。会计经理接听电话后，耐心引导客户持身份证至柜面查询。2020年12月15日，该客户亲自至柜面办理查询业务，支行立即向公安机关报警，公安人员到行后将高某带走审理。后续公安机关携带执法手续，至柜面办理账户的查询取证。案件正在进一步审理中。由于支行及时进行支付监管，避免了资金的流失。
2021年3月2日，客户张某，持本人身份证件及信用卡到中信银行临沂商城支行，办理信用卡查询业务。客户称信用卡欠款需做最低还款，要求柜面查询其还款金额，柜员随即要求客户出示身份证以核实身份，在联网核查时系统联动风险案例登记簿，该客户命中风险案例：“一级涉案高危人员，若客户临柜，可直接联系辖区派出所进行报警”，进一步通过异常账户查询时，提示：“买卖银行卡惩戒名单客户”，支行立即向公安机关报警，公安人员到行后将张某带走审理，目前该案件在进一步审理中。
维护公民合法权益和金融秩序的稳定是银行义不容辞的责任，中信银行临沂分行秉承这份责任和使命，在开展“段卡”行动中，充分利用现有的技术手段，密切关注可疑线索，开展深入调查，加强警银协作，妥善处理，严格落实“断卡”行动的各项工作要求，为维护良好的社会秩序贡献自己的一份力量。
交行临沂市中支行堵截不法分子虚假申请转账工具案件
近日，交通银行临沂分行市中支行工作人员认真履职尽责，严格执行制度规定，成功堵截一起不法分子虚假申请转账工具案件。
2月25日下午3点左右，客户廖某走进交通银行临沂市中支行要求领用个人账户的大额转账工具。客户服务经理接待了他，在办理过程中询问其申请领用大额转账工具的用途，该客户含糊其辞，出示手机里的营业执照图片，说咨询客服拿营业执照就能领用。这引起了客户服务经理的警惕，通过企业公示系统查询该公司上海财鑫医疗技术服务中心，注册地址为上海奉贤区。
通过观察客户手持两部手机，在等待过程中两部手机同时查看，其中一部手机客户不断唤醒屏幕谨防锁屏，操作也不熟练，疑似该部手机非本人。营运主管对其解释产生疑问，这时客户手机里收到一条信息，查看完信息，客户随即改口说该账户是自己转账使用，必须要领转账工具，并说账户里有三十万元，还需要转账走款。
营运主管随即查看其银行流水，发现该客户从未存过30万，并且近期账户并无交易，真实情况与其说法不符。当天仅存入70元，该行普通用户领用认证工具的工本费为70元，该客户对我行收费标准清楚，来网点前事先已做准备，在与工作人员交流过程中时不时查看手机信息，并且警惕性很好，不让工作人员查看，疑似有幕后操作人员。营运主管随即告知客户该行手机银行目前每日转账限额为50万元，完全满足客户的业务需求，温婉拒绝客户。
该客户愤然离去后，营运主管遂安排工作人员尾随查看发现客户停车地方非我行正常停车区，并且客户反侦察能力很强。网点立刻通过线上工作群做风险提示，并且对其账户建立台账，动态观察期账户情况，发现可疑交易及时做后续处理。（王松根 裴景致 杨化云）
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